Ley 155-17 para PYMEs: qué implica y cómo cumplir sin estrés

¿Has oído hablar de la Ley 155-17 pero no sabes si aplica a tu negocio? Esta ley, oficialmente llamada Ley Contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo, no está dirigida exclusivamente a bancos o grandes empresas. También puede afectar a emprendedores, profesionales independientes y pequeñas empresas que manejan ciertas actividades consideradas de riesgo.

En este artículo te explicamos de manera clara qué implica esta ley, en qué casos puede aplicarte como PYME, y cómo puedes cumplir con lo mínimo necesario sin complicarte ni caer en incumplimiento.

¿Qué es la Ley 155-17 y por qué debería importarte?

La Ley 155-17 establece medidas para prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo en República Dominicana. Obliga a ciertos sectores a implementar controles, reportar operaciones sospechosas y aplicar principios de debida diligencia con sus clientes.

Aunque fue pensada inicialmente para el sector financiero, también incluye a los llamados sujetos obligados no financieros, entre los cuales se encuentran empresas y personas físicas que prestan servicios jurídicos, contables, inmobiliarios, de factoring, de vehículos de motor, joyerías, entre otros.

¿Cuándo aplica esta ley a una pequeña empresa?

Tu negocio puede estar obligado a cumplir con esta ley si, por ejemplo:

• Intervienes en transacciones inmobiliarias por cuenta de terceros.

• Eres proveedor de servicios fiduciarios o contables.

• Vendes vehículos de motor de alto valor.

• Eres joyero o comerciante de metales y piedras preciosas.

• Recibes pagos en efectivo por montos iguales o superiores a RD$500,000.

¿Qué implica cumplir con la Ley 155-17 como PYME?

No se trata de convertirte en auditor ni contratar un departamento legal. Pero sí existen pasos básicos que puedes adoptar para cumplir:

• Identificar si eres sujeto obligado según tu actividad económica.

• Diseñar una política sencilla de prevención de lavado de activos.

• Designar un responsable de cumplimiento (puede ser el mismo dueño si es una microempresa).

• Llevar un registro básico de tus clientes y operaciones relevantes.

• Reportar operaciones sospechosas (ROS) al órgano competente (DGAI – Unidad de Análisis Financiero).

¿Qué pasa si no cumples con la ley?

El incumplimiento puede acarrear sanciones administrativas, multas e incluso consecuencias penales si se considera negligencia grave. Además, puede afectar tu reputación empresarial y generar bloqueos en bancos o proveedores si no demuestras cumplimiento básico.

Cumplir con esta ley no tiene que ser complicado. Con asesoría adecuada y procesos sencillos, puedes proteger tu empresa y demostrar que operas con transparencia.

En Mejía Pérez

Legal Consulting ayudamos a PYMEs y profesionales independientes a identificar sus obligaciones y diseñar esquemas de cumplimiento ajustados a su realidad.

Disclaimer:El contenido de este blog tiene fines únicamente informativos y educativos. No constituye asesoría legal personalizada ni una opinión jurídica formal. Cada caso requiere un análisis específico. Para orientación legal adaptada a su situación, le invitamos a contactar directamente a Mejía Pérez Legal Consulting.